Dokončené projekty

Správa dokumentů, Archivace, Podnikání, Finanční sektor

Archiv klientských případů

2011 EMC Documentum
Popis projektu

Systém umožňuje automatizovat procesy přenosu dokumentů z pobočky banky, zpracování, ukládání a vyhledávání bankovních dokumentů.

Funkční možnosti
  • Automatizace procesů přenosu dokumentů z poboček bank (informace o shromažďování, primární registrace dokumentů v pobočkách) a jejich registrace v regionálních úložištích
  • Automatizace skenování, zpracování, ukládání a vyhledávání dokumentů v elektronických a fyzických archivech
  • Automatizace a účtování procesů výběru a vrácení dokumentů
  • Oddělení úrovní přístupu k atributivním informacím a obsahu dokumentů na úrovni poboček, regionálních ředitelství, centrálních divizí banky, jakož i v kontextu klientského segmentu (9 segmentačních úrovní) a různých rolí zaměstnanců banky
  • Agregace a vizualizace analytických reportů o klientských souborech, automatizované procesy, generování inventur a diskrepancí
  • Integrace se stávajícími bankovními systémy za účelem automatizace organizace přístupu zaměstnanců bank k systému
  • Archiv klientských případů, získávání informací o klientech a stávajících smlouvách z jiných bankovních systémů
Výsledky implementace
  • Bylo vytvořeno centralizované úložiště úvěrových dokumentů pro firemní klienty s cílem snížit náklady spojené s distribucí papírových dokumentů, ztrátou dokumentů a automatizovat procesy zadávání a replikace dokumentů
  • Do projektu se v různých fázích zapojilo až 15 zaměstnanců soft Xpansion
  • Archiv sloužil jako jádro pro automatizaci rozhodování a správu podnikových půjček pro velké klienty banky, zpracování platebních příkazů, správu půjček pro malé a střední podniky a soukromé podnikatele
  • Systém poskytuje pohodlnou práci až pro 6000 souběžných uživatelů. Archiv obsahuje přibližně 3 000 000 uživatelských dokumentů

Systém kontroly žádosti o půjčku pro velké firmy

2011 EMC Documentum
Popis projektu

Systém, který umožňuje automatizovat proces posuzování žádosti o půjčku bankou, vybudovaný ve formě centralizovaného úložiště úvěrových dokumentů s omezeným přístupem pro zaměstnance finanční instituce.

Funkční možnosti
  • Automatizace fáze „Time to Yes“ (rozhodování) procesu půjčky – tvorba a vyplňování údajů o žádosti o půjčku, posouzení službami a schválení
  • Flexibilní stanovení trasy obchodního procesu na základě údajů o žádosti o půjčku a požadovaných podmínkách půjčky
  • Automatizace fáze „Time to Money“ (dokumentace půjčky) úvěrového procesu – univerzální schválení a podpis úvěrové smlouvy, zástavní smlouvy, záruky, včetně digitálního podpisu
  • Subsystém pro udržování současných podmínek úvěrových smluv, monitorovací ukazatele, načasování kolaterálních šeků
  • Agregace a vizualizace analytického výkaznictví pro klienty, skupiny klientů, udržování „úvěrové historie“ dlužníků
  • Konfigurace kontrolní funkce v procesech obsluhy požadavků na úvěr
  • Vytváření zpráv o stavu schválení určitých dokumentů a pravidelné zasílání těchto zpráv manažerům
  • Integrace s dalšími bankovními systémy a službami za účelem uspořádání konceptu „jediného klienta“
  • Flexibilní rozlišení přístupových práv v závislosti na roli a pozici zaměstnance, strukturální jednotce, typu dokumentu, klientském segmentu
  • Subsystém pro výpočet úvěrových ukazatelů, ukazatelů solventnosti a kolaterálu
  • Centralizované úložiště informací o skupinách společností, dlužnících, žádostech o úvěr a indikacích, úvěrových limitech, smlouvách, objektech zajištění; všechny informace jsou uloženy centrálně a jsou k dispozici uživatelům podle jejich úředního oprávnění
  • Hledání dokumentů v úložišti podle různých atributů, možnost exportu výsledků do formátu MS Excel.
Výsledky implementace
  • Budování centralizovaného úložiště úvěrových dokumentů pro firemní klienty za účelem snížení nákladů spojených s distribucí papírových dokumentů, ztrátou dokumentů, automatizací procesu zadávání a replikace dokumentů
  • Automatizace procesů posuzování žádostí o půjčky ve službách a divizích banky, rozhodování o půjčkách, automatizace práce úvěrového výboru s přihlédnutím k centralizaci funkcí back-office na úrovni regionů a makroregionů
  • Monitorování disciplíny výkonu v procesech obsluhy požadavků na úvěr
  • Agregace a vizualizace analytických reportů pro klienty, skupiny klientů, klientské segmenty, udržování „úvěrové historie“ korporátních klientů
  • Oddělení přístupu k informacím o klientech v závislosti na oficiálním oprávnění uživatele systému
  • Automatické a poloautomatické (s následným doplňováním) generování průvodní dokumentace
  • Integrace s dalšími bankovními systémy pro organizaci konceptu „jediného klienta“